保险工作台

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港险研究室 保司数据 · 产品分析 · 客户演示
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核心面板
港险数据面板
保司财务体检 · 投资配置 · 分红实现率 · 精算折现率 · 财报信号 · 储蓄险对比 · 功能对比 · 危疾/医疗产品条款（已并入产品工作台）
保司总览 分红实现率 财报信号 产品对比 功能对比 产品条款
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方案制作
家庭财务诊断 + 方案生成器
5步引导式诊断：基本信息 → 缺口分析 → 压力测试 → 精选方案 → 财富蓝图
缺口诊断 压力测试 方案生成 客户可见
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客户版
方案展示
港险产品横向对比，可截图发给客户的演示版本
产品对比 截图导出 客户可见
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内地险工作台 重疾险 · 偿付能力 · 条款解读
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重疾险
内地重疾险工作台
产品条款解读 · 责任横向对比 · 费率实时测算 · 方案输出
产品对比 费率测算 条款解读 方案输出
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增额寿
内地增额寿计划书
选产品 · 输入年龄保费 → 自动生成 IRR 走势图 + 逐年利益演示
计划书生成 IRR对比 逐年演示
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研究面板
内地寿险公司研究面板
内地保险公司偿付能力 · 综合评分 · 公司背景数据
偿付能力 公司评分 综合排名
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理财工具箱 IRR · 保额 · 养老 · 税务 · 房贷 — 客户沟通随手用
保险测算
IRR 内部收益率 储蓄险真实回报反推 复利计算 三种复利模式对比 重疾保额测算 治疗费 + 收入损失 寿险保额测算 生命价值法 vs 遗属需求法 意外险保额 职业风险 + 出行频率 医疗险测算 覆盖方案选择 标普4象限自测 家庭资产配置健康度
养老 · 教育
养老金缺口 25年退休生活缺口分析 退休生活成本 城市档位 × 生活方式 延迟退休对比 早退 vs 晚退收益对比 社保养老金 月领金额测算 教育金计算 18岁前储备规划 婚嫁金储备 子女婚嫁金规划
家庭财务
个税 + 年终奖 单独 vs 合并计税对比 房贷计算器 等额本息 vs 等额本金 提前还贷 vs 投资 决策对比测算
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内容工具 公众号排版 · 发布
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研究
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账号项目 分析任务 脚本拆解 画面模板
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客户管理 客户资料 · 保单查询 · 状态筛选
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CRM
保单儿客户管理
已导入历史客户投保信息，可按客户、商品、渠道、状态、年份搜索筛选，并查看完整保单详情
4765条保单/订单 保单查询 敏感信息遮罩 CSV导出
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客户方案 按产品类型选模板 → 填 PLAN 数据 → 打印 PDF
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港险
港险储蓄分红险
保证+预期双轨现金流 · 分红实现率 · 减保规则 · 偿付能力
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内地
内地增额终身寿险
保证IRR走势 · 回本年标注 · 减保规则对比 · 偿付能力
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内地
内地重大疾病险
保费/病种/赔付次数横向对比 · 偿付能力
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港险
港险医疗险
保障范围/免赔/区域对比 · 保司背景 · 偿付能力
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参考
完整模板（含示例数据）
所有模块均已填充示例数据，可对照参考结构再新建客户方案